投资公司团队介绍(投资公司团队介绍文案)

中国基金报记者 曹雯璟

公募基金在我国已经发展25年，随着行业竞争不断加剧，头部效应更加凸显，中小基金公司的生存空间被压缩。在此背景下，鑫元基金近两年却风生水起，取得了令人瞩目的发展。鑫元基金成功突围的秘诀是什么？能给其他中小基金带来哪些启示？就这些问题，鑫元基金党委书记、董事长龙艺近日接受了中国基金报记者的专访。

龙艺，工商管理硕士，拥有超过24年金融市场从业经验，曾历任鑫元基金大股东——南京银行的多项重要职务，长期深耕于中国金融市场经营管理领域，参与打造百余家中小银行的合作联盟，并在金融科技赋能方面持续沉淀。她带领鑫元基金二次创业，全面引领公司战略改革转型，推动公司经营业绩快速攀升。

二次创业伊始，鑫元基金以“为投资者创造稳健价值，为员工打造卓越舞台”为公司使命，坚持从管理基础到业务经营的全方位重塑与改革，着力塑造投资研究、产品引领、科技赋能、客户服务四大核心能力，坚定走高质量可持续发展的道路。

从银行柜员到公募基金掌舵人

1998年，龙艺大学毕业后就加入了南京银行，从最基层的银行柜员做起，半年后调任党群部门工作。2000年，她被调入金融市场部从事债券交易工作，2001年兼任研究和投资两个团队的负责人，不仅深度参与了中国债券市场从起步到发展的实践，也较早开始了对团队管理和机制建设的思考。

“当时中国债券市场刚刚起步，南京银行是首批银行间市场参与者，是银行间债券市场首批公开市场一级交易商、首批银行间同业拆借市场成员、首批债券市场做市商和首家开办结算代理业务试点的城商行。南京银行深度参与银行间市场发展，并积极建言献策。”她说。

2008年，龙艺走上部门管理岗位，从更高层面思考金融市场业务如何在商业银行发展中发挥积极作用。2013年，南京银行金融市场部拆分，龙艺带领团队新组建了金融同业部，并担任总经理，通过制度体系和总分行团队建设等，担负起了全行同业条线的经营管理职责。

同年，南京银行牵头65家中小银行，发起成立了紫金山·鑫合金融家俱乐部，龙艺担任副秘书长。鑫合俱乐部一直致力于促进中小银行的共同成长，并成为金融市场上最具影响力的合作联盟之一，现有成员130余家。2016年，她参与筹建金融科技公司——江苏鑫合易家信息技术有限责任公司，并任总经理，在金融科技服务中小银行领域深入探索实践，对如何运用科技赋能业务发展有着深刻理解。

金融市场部副总经理、金融同业部总经理、鑫合俱乐部副秘书长、鑫合易家公司总经理……这一张张名片，是龙艺二十多年职业生涯的沉淀，既充分锻炼了她投资经营、营销管理、金融科技的专业能力，也历练了其带领团队打硬仗、打胜仗的管理智慧与驾驭能力。

2021年4月，龙艺出任鑫元基金党委书记、总经理，开启鑫元基金的二次创业。她上任以来，鑫元基金资管规模稳步增长，行业排名争先进位，盈利能力持续增强，资管业绩显著提升。Wind数据显示，2022年，鑫元基金公募规模在155家公募基金管理人中排名第48位，较2021年“二次创业”伊始提升了30个名次，公募规模增长176%，资管规模和非货公募分别提升153%和146%。

重构四梁八柱 打造新鑫元

龙艺来到鑫元基金之后，最主要的工作成效就是让员工有目标和方向，众人拧成一股绳，形成合力。

“刚来时因为管理上的原因，很多员工缺乏工作目标感，自己首要任务是加强管理，第一步就是重铸组织架构。2021年4月，做了一个月的调研后，5月份开始调整组织架构，之后的两年又调整优化了三次。”龙艺说，调整组织体系的重点，在于及时优化投研、营销及管理团队的专业分工，同时设立北京、广州两家分公司，深耕区域市场，有效铆合公司战略布局，激发员工战斗力。

“第二步是建章立制。第一年修改制订了67项制度，第二年修改制订了97项，今年还会继续加强这方面工作。夯实基础管理要遵循三句话：将要求写进制度，制度写进流程，流程写进系统。”龙艺认为，每年按照这三句话进行基础管理的梳理，按照新的要求完善制度，会保证制度永不落伍，愈发科学和清晰；将制度写进流程，则是明晰不同岗位的职责，保障执行力；将流程写进系统，能有效防范操作风险，系统也会越来越先进。“我们花费大量力气翻新公司的底层系统，从信息化到数字化再到智能化。”两年来共完成20多套系统的升级迭代，重要系统更新率超90%。

第三步就是进行人才队伍建设。一方面激活存量，保持核心人员稳定，加大人才激励，激发原有核心班底的引领作用；另一方面，大力引入优秀人才，通过大规模招聘，快速壮大公司管理、投研、风控、科技等团队。目前公司共196人，其中近一半都是二次创业后加入的新生力量。“投研是基金公司最核心的竞争力。”龙艺表示，在建设投研队伍的过程中，保持了队伍原来的稳定性，没有大规模外聘基金经理，而是充分挖掘老员工的能力，通过优化激励机制，激发核心投资团队的活力，带动新生力量，使他们能够发挥合力，不断对标，向市场先进榜样学习。

“人员队伍壮大了，核心问题是内部培养要跟上，现在新员工都有培训课程，都有自己的培训导师，也有定期答辩，进行回溯考评，定位成长轨迹。”此外，大股东南京银行也有培训学院，通过共享师资和课程，搭建人才库的培养体系，助力鑫元基金形成人才梯队，让新生力量持续成长。鑫元基金还搭建起“鑫元讲堂、鑫元课堂、鑫元论坛”培训体系，以“有梦、有为、有爱、有趣”为人才宗旨，崇尚“简单、和谐、快乐”的团队氛围，坚定把“人力资本增值能力”作为企业的核心竞争力。

在风控管理体系的建设上，鑫元基金将风险管理团队独立出来，组建成立风险管理部，并对标银行全面风险管理要求，覆盖“全业务、全流程、全人员”，强化信用风险的多维度管理，注重加强各类别投资风险的信息化、智能化监测分析，确保了“二次创业”以来重大风险事件的“零新增”。

龙艺表示，公司管理必须系统、科学、有效，需持续强化制度建设长效机制，将制度建设、风险管理与系统建设紧密衔接、高效协同，在统一风险管理框架内，建立创新业务风险识别机制，并指导子孙公司建立起与自身业态相适应的全面风险管理体系。在信用风险管理方面，通过丰富信用监测工具，优化事后监测与绩效归因框架，完善信用风险评估体系。

夯实“地基”，为鑫元基金二次创业积蓄了发展势能。龙艺强调，“基金公司是人才高地，团结起来就能发挥强大的合力，也是我们成为‘值得信赖的一流资产管理人’的基础。这与南京银行‘好伙伴、大未来’的理念和‘成为一流的综合金融服务商’的愿景一脉相承。”

“鑫元的使命是为投资者创造稳健价值，为员工打造卓越舞台。作为基金公司，我们的社会责任不仅仅是给投资者创造价值，也要为员工提供发展舞台，营造团结向上的氛围，让员工能够充分发挥自己的能力，实现个人价值。”龙艺说，鑫元的价值观是“守正、卓越、感恩、担当”。“守正与卓越”是对“专业”的标尺，以投资者利益至上的理念，坚持做“难而正确的事情”，通过不懈追求专业能力的精进，以更强的“能力圈”覆盖更广的“朋友圈”；“感恩与担当”是对“责任”的坚持，对投资者负责任，与投资者共进退，是鑫元基金改革之路的根本遵循。

业绩是发展的最大底气

“公司发展的最大底气是资管业绩，投研能力建设是核心。”龙艺表示，鑫元要着力构建投研融合共进的一体化格局，打造专业投研品牌，提供有效的研究服务，提升投研转化效率，为投资提供更大的支撑力度。加强研究员队伍培养，储备核心人才，持续完善研究员向基金经理培养通道。

她强调，资管行业靠实力说话，其中把握宏观趋势的能力非常重要。“资管行业要努力给老百姓创造绝对收益，在这种情况下要选择好贝塔，兼顾贝塔和阿尔法的共振。”

鑫元基金将原来分布在固收和权益团队中的研究人员，整合成独立的市场研究部，并对投研团队进行单独体系化培训。龙艺表示，鑫元基金对校招研究员的培养是从宏观策略开始的。如果把投资比作出海打渔，宏观研究就是天气预报，不看天气风险会很大。比较全面的投资者，既要看到自己在大周期中的位置，也要把握好在波浪中的节奏。

在队伍建设上，鑫元基金近两年引入基金经理、研究员达35人，建立新老基金经理与研究员的“传帮带”机制，逐步实现投研人员的自我培养，旨在建设一支稳定、可持续、有底蕴的投研队伍。龙艺还将在南京银行保持了20多年的参加每日晨会的习惯带到了鑫元基金，她希望自己时刻保持对市场的敬畏之心，更好为投研团队搭建工作机制与平台，在注重塑造投研人员专业方向与投资风格的基础上，坚持共商共享，实现团队的共同成长。鑫元基金建立了“鑫元月月谈”、“鑫元·用鑫投”等研究品牌，在培养员工能力的同时，积极传递专业的投研观点。

投研改革升级的效果立竿见影，固收、权益、偏债产品总体业绩从行业中下游提高到市场前20%的位置。2022年鑫元基金权益类产品绝对收益在全市场排名前16%（26/163），固收类产品绝对收益在全市场排名前20%（31/153），偏债类产品绝对收益在全市场排名前14%（20/144）。（数据来源：海通证券2022年12月31日发布的《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》，截至2022年12月30日。）

针对当下公募行业人才争夺激烈的现状，龙艺对留住人才也有充分的考虑。她表示，首先必须建立有效的激励机制，合理安排技术序列、管理序列、职级晋升的路径。其次，要靠事业留人。二次创业给了年轻员工很多成长锻炼的机会，和成熟基金公司相比，鑫元基金的舞台空间大、机会多。最后是感情留人，公司打造家园文化，让员工感觉到温馨的氛围，比如南京银行的员工真心实意感受到了企业的温暖和同事的帮助，鑫元基金也可以做到这点。

规划引领 不断打硬仗打胜仗

对于“二次创业”的进程，龙艺认为，目前只完成了三分之一，刚刚把地基建设完成，未来要做的还有很多。

当前资管行业机遇与挑战并存，行业规模不断扩张，市场需求日趋多元化和个性化，全面注册制改革对投资者的专业能力提出更高要求；同时，行业竞争加剧，马太效应与日俱增。在这样的大背景下，“二次创业”必须冲刺突破。

“我们将坚定不移地持续增强改革转型韧性，全面提升高质量发展动能，推动各项事业不断迈上新台阶。”龙艺表示，鑫元基金将以投资人利益为核心，着力推出更多经得起市场和时间考验的资管精品，积极与母行同频共振，全面融入母行综合化金融服务链条，助力母行打造财富管理品牌。

在产品布局上，鑫元基金以“上接国家战略与政策导向，下接客户需求”为原则，加速延展产品线，坚持从投资者利益出发，合理安排产品发行节奏。目前鑫元公募产品已有60多只，“只有充分了解客户和市场，才能让我们的产品具有引领能力，才能满足客户需求。”

“作为资本市场的重要参与者，公募基金应当践行金融服务实体经济的宗旨和定位，同时作为金融服务提供者，我们的基金产品要让投资者分享经济发展的红利，帮助投资人实现财富增值。”龙艺表示，固收领域是鑫元基金的传统优势，今后要继续强化专业优势，延展细分品类，丰富投资品种。未来将加强鑫元权益投资能力建设，围绕国家战略导向，进一步丰富权益产品线。在量化投资方面，2022年鑫元基金组建了优秀的量化投资团队，也希望在量化产品方面做出特色。

“同时，择时能力也非常重要，要找准合适的时机发行合适的产品。公司在2022年3月市场情绪较为悲观时，毅然选择发行鑫元长三角基金，截至2022年底，鑫元长三角A成立以来的收益率为23.61%。2023年，根据我们对市场的预判，公司向固收+产品倾斜，3月份成功发行了一只固收+产品——鑫元添鑫回报，首发规模超过10亿元。”她说。

在谈到营销服务能力建设时，龙艺表示，要不断优化客户结构。一方面，扩大机构客户的覆盖面；另一方面，持续完善全国性代销网络，夯实零售客户基础，包括加强绩优产品在重要电商平台的代销。此外，持续发挥北京、广州战略支点作用，不断激活发展动能，延伸营销触角，扩大市场辐射面。

“头部基金公司已经做出了很好的榜样，对标、挖掘其他基金公司值得学习的地方，先进行三年规划，再做五年规划。做优业绩，做大规模，做强品牌，凭借长期稳健的投资回报，赢得认可。”龙艺表示，创业之路没有捷径可走，纯粹而执着地朝着目标前进就是最大力量，在不断夯实管理基础与核心能力上笃定前行，是鑫元基金未来发展的长期坚守。