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今天，我们探讨一下私募基金合格投资者的三大“玩法”~

快上车，跟着小星一起出发吧！

如何选私募基金

面对市场上一箩筐的私募基金，投资者难免会看花眼[晕]，一不小心有可能掉进“坑”里面。

如何擦亮眼睛[灵光一闪]，选到优秀的私募基金呢？

这里总结了几点，我们看看吧！

1公司知多少

在看私募产品之前，我们先看私募公司，如成立时间、投研团队、管理规模、股权结构、公司治理情况等。

（1）成立时间

成立时间越久越能了解这家私募公司的投资能力，还能查看历史数据，为投资者提供参考。

要知道偶然成功，可不是投资私募产品的前提，而是看它长期稳定的盈利。

就好比一座古老的城堡，无论历经了多少岁月的考验（市场风波），依然屹立不倒（稳定持续性）。

（2）投研团队

投研团队是私募基金投资决策的核心力量。

他们对于私募基金的投资策略、投资组合的构建和管理、风险控制、行业研究等方面都具有非常重要的作用。

所以，投研团队在一定程度上能够影响到公司的投资能力。

（3）管理规模

管理规模是私募基金公司衡量实力和影响力的重要指标之一[得意]。

管理规模较大的私募基金公司会有更多的资源和丰富的经验，还有专业人才、先进的投资研究工具，以及拥有更强大的风险管理能力。

（4）股权结构和公司治理

股权结构和公司治理是能够体现公司的治理和稳定性，也是业绩的有利保障。

对于投资者选择合适的私募基金产品具有重要的参考价值。

2“看透”管理人

如果说私募基金是船，那私募基金管理人就是船长。

私募基金管理人负责制定投资策略和风险控制措施，为私募基金投资方向和目标提供指导。

正如船长在海上指导船只前进的方向一样，私募基金经理在投资决策方面具有决定性的作用，其投资理念和能力决定了私募基金的投资收益和风险水平。

因此，可以从私募基金管理人的从业经验、从业年限、业绩稳定性、投资理念、投资策略、抗风险能力中进行查询，看私募基金管理人的能力是如何的。

（1）从业经验和从业年限

如果私募基金管理人的经验不够丰富，从业的年限较短，没有经历过牛熊市两个阶段，很大可能会出现不稳定性，不知该如何有针对性的进行操作的情况[晕]。

所以，可以看看从业相对较长的私募基金管理人，他们的投资方面也会更加稳定。

（2）投资理念和投资策略

投资者可以从行业、领域、投资周期、风险控制等方面的信息，多了解他们的投资理念和投资策略。

这些信息可以帮助投资者了解私募基金管理人的投资思路和风险管理能力。

（3）抗风险能力

要看私募基金管理人靠不靠谱，抗风险能力是必不可少的。

私募基金的投资风险相对较高，需要私募基金管理人具备一定的抗风险能力，能够在市场波动和风险事件中稳健运作，保护投资者的利益。

因此，投资者需要关注私募基金管理人的抗风险能力，避免投资者因为私募管理人抗风险能力不足而遭受损失[看]。

3“选对”产品

（1）产品的过往业绩

选对一只适合自己的私募基金，就要了解产品的过往业绩。对于投资者来说，私募基金的过往业绩是挑选产品时首要关注点。

我们可以从长期业绩、净值回撤大小、年化收益率等，来查看私募产品是否优秀。

（2）产品的风险

产品的风险性也是投资者不能忽视的。

我们需要做的是了解清楚产品的风险特征，选择在自己能够承受的合理风险范围内，尽可能获得较高的收益。

私募产品的风险点主要看产品投资范围、投资策略、产品风控指标（产品的预警、止损线、单一股票的投资比例限制）、各种专业指标（夏普比率）。

注意了，别因为看中的私募产品收益高，购买上头，一次性梭哈，没有留一部分钱，到时候亏了，就什么都没有了！

还有，如果有出现“保本保收益”“高收益无风险”“快速致富”等噱头诱惑你，一定要冷静，拒绝诱惑。

如果私募基金宣传推介材料中含有“定期付息、到期还本”等字眼，你一定要知道，这是一个违规产品，千万不要买！

所以请记住一话：承诺保本是套路 擦亮眼睛莫掉坑！

不同年龄的人购买

不同年龄的投资者都可以购买私募基金买吗？购买的时候需要注意些什么呢？

1青壮年投资者

这个阶段的年轻人都具有很大的上升潜力和空间，风险承受能力比较强。

对于还处在起步阶段的青壮年投资者来讲，应该先建立一定的理财规划和投资目标，了解清楚自己的风险能力和投资偏好后，选择适合自己的私募基金产品。

同时，可以利用互联网等工具了解行业和公司的基本情况，进行基础的风险评估。

2中年投资者

随着年龄的增长，中年投资者通常已经积累了一定的

财富和投资经验，可以更加灵活地配置资产。

在购买私募基金时，建议注重产品的细节和风险控制能力，了解私募基金管理团队的背景和经验，避免过于依赖历史表现。

同时，可以多样化投资组合，将私募基金作为整个投资组合中的一部分。

3老年投资者

这时，老年投资者要么已经退休，要么即将退休，收入情况可能会发生较大的变化。

对于老年投资者来说，保障资产安全和保值增值是首要目标。选择风险较低、回报相对稳定的私募基金产品，注重长期投资，避免频繁调整资产配置。

同时，要注意防范投资风险，选择资质良好、信誉较高的私募基金管理机构，避免过于冒险的投资决策。

购买渠道有哪些

投资者购买私募基金产品，需要通过以下几种渠道进行投资。

1找私募管理人购买

投资者可以直接联系私募管理人，通过认识的私募基金经理、风险投资公司等途径了解私募基金产品，并进行购买。

在这个过程中，是没有任何第三方的介入。

2金融机构代销

金融机构是指证券公司、银行等金融机构。

证券公司：部分证券公司拥有私募基金销售牌照，投资者可以通过证券公司购买私募基金。

购买私募基金通过证券公司的主要原因之一是，证券公司作为金融机构，可以为客户提供全面的金融产品和服务。

银行渠道：部分商业银行下设的理财子公司也可以销售私募基金。

银行作为金融机构，具备一定的资产管理能力和风险控制能力，能够对私募基金的投资者进行风险评估，并提供相应的风险提示和风险管理建议，以保护投资者的利益。

3第三方代销

第三机构是指基金销售平台。

一些基金销售平台也提供私募基金的销售服务。

购买私募基金可以通过基金销售平台来，主要是因为基金销售平台可以将多个私募基金产品集中展示，提供给投资者更为便捷的购买渠道。

同时，基金销售平台也可以为私募基金产品提供更加专业和细致的介绍，为投资者提供更多的信息和参考。

综合以上，在选择基金产品和销售渠道时，要充分了解自己的投资目标、风险承受能力和投资知识水平，选择适合自己的私募基金产品，并选择正规合法的销售渠道。

那么，这就是私募投资人的三大玩法啦！希望能够给大家带来一些帮助。

最后的最后，来三个Tips。

Tips：

1、对私募基金投资者资金来源的要求？可以存在代持吗？

根据《备案须知》第七条，投资者应当确保投资资金来源合法，不得汇集他人资金购买私募投资基金。募集机构应当核实投资者对基金的出资金额与其出资能力相匹配，且为投资者自己购买私募投资基金，不存在代持。

2、工会是否可以作为私募基金的投资者？

工会满足合格投资者要求下，可以作为私募基金投资者，协会暂无其他相关限制规定，建议咨询工会主管单位意见。

3、私募基金的合格投资者的标准应当符合《私募管理办法》还是《资管新规》的要求？

根据《资管新规》适用范围的相关规定，私募投资基金适用私募投资基金专门法律、行政法规，《私募管理办法》对合格投资者标准作出了明确规定，私募投资基金在合格投资者方面应当遵守《私募管理办法》的相关规定。

（全文完）

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