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文/《清华金融评论》资深编辑王茅

大约50年前，时任美国财政部长的康纳利表示，美元是我们的货币，但却是你们的问题。不可否认，作为全球最重要的国际货币，美元在维持和推动全球经济贸易金融稳定和发展上发挥了积极作用，但是带来的“副作用”也是巨大的。如何制衡美元一支独大带来的负面冲击，各国在行动，在解决问题。

巴西政府近日表示，巴西已经和中国达成协议，不再使用美元作为中间货币，而是以本币进行贸易结算。据中国海关统计，2022年中巴双边贸易额为1714.9亿美元，同比增长4.9%。按照最新的外汇汇率估算，约合人民币1.181万亿元。这个举措，可以说是国际货币体系进一步去美元化浓墨重彩的一笔。

不可否认，美元还是全球最重要的货币（没有之一），但是，美元当前的地位已经不可同日而语，许多国家和地区正在展开区域性货币互换，或者说区域性货币合作，以减少汇率波动对本国货物贸易的冲击，同时也减轻美国通过美元，不断的向其他国家和地区“撸羊毛”。

美元的“发家史”

怎么会出现这种局面，让我们来回顾一下美元的全球“发家史”，以及究竟是如何“撸”全球羊毛的。

二战后，美国崛起，实力大大超越了曾经的全球霸主——英国。于是，各国于1944年，在美国新罕布什尔州，召开的国际会议上，建立了“布雷顿森林体系”。

什么是“布雷顿森林体系”？就是美元取代英镑，成为国际货币，实现“双挂钩”，即美元和黄金挂钩，一盎司黄金可兑换35美元，然后世界其他各国货币和美元挂钩，进而和黄金挂钩。这种货币体系的安排，在当时确实给全球经济、贸易的稳定发展做出了积极贡献。

到了20世纪60年代，全球经济与贸易进入空前的增长暴发期。日本和西欧的经济迅速恢复、增长，通过工业品的不断出口，从曾经的缺乏美元，变成手中握有大量的美元外汇。一直以来，法国对美国都不是很信任，因此当法国经济恢复之后，他们就会把赚来的部分美元，兑换成黄金，给美国添堵。这本来也不是什么大事。

不过到了1961年，美国发动了越南战争，一打就是十多年，导致美国政府开支剧增，而这些都是需要美国政府用黄金来偿还的。

1968年3月，美国黄金储备下降至121亿美元，同期的对外短期负债为331亿美元，这还得了，市场开始抛售美元，抢购黄金，这使得美国的黄金储备锐减，黄金价格大涨。

随着越战的进一步恶化，美国官方无法再继续维持，按每盎司35美元官价来提供黄金。1971年8月15日，时任美国总统的尼克松单方面宣布，停止用美元兑换黄金的政策，布雷顿森林体系就此瓦解。

时任美国财政部长的康纳利说了一句非常出名的话，那就是，美元是我们的货币，但却是你们的问题。这句话，在接下来的50年里，一直在不断的被印证。

美元脱钩黄金之后，信用直线下降，国际货币进入动荡期。1973年，第四次中东战争爆发，经过一系列连锁反应，油价暴涨，全球经济都受到了很大的影响与冲击。美国抓住了机会，和中东最大的产油国沙特签订协议，就是美国会为沙特提供军事保护，条件就是沙特所有的石油交易，必须要用美元来结算。

由于石油这种资源每个工业化国家都不可或缺，所以美元和石油挂钩，就变相的保证了美元在世界上的需求，美元的地位得到巩固。

从此之后，不受黄金约束的美国货币发行量就如脱缰的野马。2008年为了应对金融危机，美国向市场投放了大量的流动资金。

2020年初，全球暴发了百年未遇之大流行。从2020年初疫情暴发到2022年初，美联储在大约两年的时间里，将资产负债表总资产规模从4万亿美元推高至9万亿美元，货币放水速度史无前例。按理说，美国这种疯狂的放水，势必导致美元汇率的贬值。

不过，由于美国的通货膨胀不断上升，美联储于2022年3月启动了加息周期，速度之快幅度之大为布雷顿布雷顿森林体系瓦解后少有的，在加息的“加持” 下，其他国家和地区的资金纷纷涌向美国，推动美元强势走高，又带动了一波美股上涨行情。

本来通胀是美国的问题，加息也是美国的事情，可是美元凭借全球最主要货币的地位，将通胀传导到全球（特别是资本可以自由流动的国家），将资金收拢到美国。

美国加息通过美元的传导，给全球经济金融带来“副作用”

事实上，自20世纪80年代以来，美国已经导演过7次加息周期，包括本轮还在推进中的加息，美国是为了解决自己的问题，却每次都给全球经济金融带来了“副作用”。

第一轮加息意在控通胀，却引发拉美债务危机。这一轮加息周期为1983年3月至1984年8月。美联储加息推动美元汇率大幅上扬，倚重国际资本进行发展的拉美国家，对外举债用美元计息，且采用的是浮动利率，导致拉美国家债务负担不断加重，并达到了难以为继的地步。

第二轮加息是为了应对通胀和美元贬值，一度导致美股暴跌。这一轮加息周期为1987年1月至1989年5月。这个阶段通胀上行与美元贬值并存，美联储通过加息来应对。1987年10月19日，美国股市爆发“黑色星期一”， 道·琼斯指数下降508.32点，由2246.72点狂跌到1738.470点，跌幅达22.6%创下了一天下跌的最高纪录。

第三轮加息希望可以抑制经济和股市过热，不料导致全球范围内破产率飙升。这一轮加息周期为1994年2月至1995年2月。受加息影响，美国10年期国债利率在随后的9个月里，大涨220个基点，债市大幅震荡，抵押贷款利率也水涨船高。世界范围内的破产率极速上升，墨西哥和阿根廷也走向金融危机，美联储加息，再度导致拉美国家陷入债务困境。

第四轮加息是为了收回宽松货币政策，却导致东南亚金融危机加深，并刺穿科技股泡沫。这一轮加息周期为1999年6月至2000年5月。泰国、印尼和韩国是受此金融风暴波及最为严重的国家。新加坡、马来西亚、菲律宾和中国香港地区也被波及。

第五轮加息是为了防范地产泡沫，不料却导致次贷危机蔓延。本轮加息周期为2004年6月至2006年6月。危机从2006年春季开始显现，2007年8月逐渐席卷美国、欧盟和日本等世界主要金融市场。

第六轮加息意在调整长期零利率和量化宽松政策，却导致人民币贬值。本轮加息周期为2015年12月至2018年12月。在美联储本轮加息期间的2016年，人民币兑美元贬值约6%，主要原因在于美元升值预期增强、众多国外金融机构对中国经济增速预期进行下调，以及外汇储备和贸易顺差减少等。

第七轮加息目的是为了抑制居高不下的通货膨胀，却引发了全球范围内的加息潮，导致全球经济面临下行压力，银行系统出现风险。截至2023年3月底，美联储在本轮加息周期中，已加息9次，共计475个基点，基准的联邦基金利率已升至4.75%—5%区间。加息会给经济带来负面冲击，国际货币基金组织（IMF）今年早些时候预测，中国是少有的2023年经济增速超过2022年的大国。此外，美联储持续加息，引爆了美国硅谷银行的挤兑潮，并引发银行系统将出现危机的担忧。

美元是美国的货币，但不要成为其他国家的问题

不可否认，美元在维护、推动全球经济、贸易、金融稳定与发展方面起到了不可或缺的积极作用，不过美元在全球货币体系一支独大确实也带来了不少“副作用”，以上美联储7轮加息，经由美元国际货币地位给其他国家和地区带来的负面冲击。确实，美元是美国的货币，但却是其他国家的问题。过了这么多年，其他国家如果再不采取措施，那么总是面临美元带来的“严重”问题。

当一个货币一支独大，且不受制衡时，其他国家和地区会遭殃。要解决这个问题，不少国家和地区在行动。

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